テーマ

「認知症対策としての任意後見・民事信託」〜リタイアメントプランニングのためのヒアリング・任意後見と民事信託の活用〜

日程

2026年1月23日(金)

時間

18時30分～20時30分
(所要時間：2時間00分)

活動場所

松山市男女共同参画推進センター

講師

外部：司法書士南海リーガル　代表司法書士　西森　淳一　先生
外部：株式会社繋ぐコンサルタントオフィス　代表取締役　松本　恵　様　

課目

・相続・事業承継設計

単位数

2単位

参加人数

合計14名

コメント

前半の部では、「認知症対策としての任意後見・民事信託」のケーススタディを基に、以下の流れで進めました。

①個々で「聞き取るべき内容・何の提案が可能か」を考案
②5人組でグループワークにて情報共有
③グループワークで出た意見を全体で共有
④司法書士の解説

今回の学習項目では、「相続と法律」・「リタイアメントプランニング」です。

・任意後見、家族信託の必要性
・判断能力について
・遺言書の活用
・医師の診断までにできること
の意見が出ました。

司法書士の解説では、任意後見と民事信託の権限の比較・信託財産にできる財産とできない財産、今後の「終われる後見人制度」についてご教示いただいた。


後半の部では、ファイナンシャルプランナーとしての心得についてご講話いただきました。
今回の学習項目では、「リタイアメントプランニング」のリタイアメントプランニングの意義についてです。

リタイアメントプランニングの流れとして重視すること
全体を把握するヒアリングで、「見える問題」だけでなく「見えない問題」を具現化すること。そのためには、「財産目線だけ」のレッドオーシャンではなく、相談者の「人生プラン・家族構成・身上保護」に着目したブルーオーシャンであるヒアリングをしていく重要性をご教示いただいた。
保険提案や資産運用を提案する中で、自身の個別相談の流れを見直すきっかけになりました。